Control financiero para multiplicar el crecimiento de tu negocio

En este post, te contamos cómo aprovechar el control financiero para multiplicar el crecimiento de tu compañía.

Al final, el éxito de una empresa es algo que está sujeto a infinidad de variables. El compromiso de los emprendedores, su estrategias de go-to-market, la organización, gestión de recursos, la planificación financiera o la forma en que transmiten su valor al exterior, son algunos de ellos.

De todos, hoy nos centraremos en el papel que juegan las finanzas en el crecimiento de una empresa o negocio. Te contamos cómo aprovechar el control financiero para multiplicar el crecimiento de tu compañía.

Primeros pasos para un buen control financiero

“Ya me ocuparé de las finanzas cuando necesite caja”.

Esta frase es muy común entre los emprendedores y un error garrafal donde los haya. De las finanzas hay que ocuparse desde los inicios. Es más, desde que se tiene la idea para emprender, hay que empezar a pensar en ellas.

No contar con una buena base y control financiero, puede hacer que se desperdicien recursos que, precisamente, al inicio, son más escasos y necesarios que nunca.

Por ello, los expertos siempre recomiendan ocuparse de las finanzas desde el principio. Y contar con una estructura financiera sólida que permita tanto el despegue como el crecimiento de la empresa. Para ello, algunas de las acciones a llevar a cabo son:

• Diseñar un plan de negocios. El cual debe estar enfocado a definir una dirección estratégica clara y unos objetivos financieros precisos.
• Controlar los costos. Esto será útil para identificar áreas en las que se puedan implementar mejoras y optimizar los recursos financieros disponibles.
• Realizar un seguimiento del flujo de efectivo. Monitorear de cerca los ingresos y los desembolsos, así como realizar proyecciones de flujo de efectivo, es crucial para  tomar decisiones informadas y anticiparse a cualquier problema de liquidez.
• Obtener financiación adecuada. Hablamos, por ejemplo, de financiación propia, préstamos públicos como Enisa, RBF o, incluso, crowdfunding. Es preciso evaluar cuidadosamente las opciones y seleccionar la más adecuada para el negocio y la fase en que se encuentra.

Lo ideal es conocer las métricas principales del negocio y sus benchmarks ideales de referencia, prestando especial atención al CAC, al CLTV y a la tasa de retención para unirlo a ingresos y costes. Así podemos unir el crecimiento a la caja, anticipándonos a posibles problemas.

Qué opciones de financiación existen 

Quizás una de las medidas que más preocupan a los emprendedores es la búsqueda de financiación. Hay quienes disponen de fondos propios y arrancan con ellos, pero también hay personas que sin una fuente de financiación externa no pueden arrancar o implementar estrategias de crecimiento.

En primer lugar, debes saber que si vas a iniciar con fondos propios y la startups está compuesta por varios socios, debes dejarlo todo muy bien atado. Lo ideal es dejar constancia a través de un documento contractual llamado pacto de socios, detallando qué ha aportado cada uno, qué derechos tienen por ello y qué obligaciones.

Dicho esto, y de forma resumida, las opciones más conocidas de financiación que actualmente existen para las startups son:

• Enisa. Se trata de un préstamo participativo que, a diferencia de uno bancario, tiene ciertas ventajas en cuanto a comisiones, intereses y periodos de amortización. Ofrece condiciones muy favorables para un emprendedor.
• Fondos de inversión. Estos organismos se dedican a aportar un determinado capital a la empresa a cambio de acciones o participaciones dentro de la misma. Suelen ser inversores privados.
• Crowdfunding. Esta otra forma de obtener financiación se basa en la colaboración de un grupo de personas que aportan capital a cambio de una recompensa fijada. Esta puede ser, por ejemplo, recibir antes que el público general el producto que se está desarrollando. 
• Préstamos bancarios. Por último, la alternativa más tradicional es la de acudir a las entidades bancarias a solicitar préstamos sujetos a ciertas condiciones fiscales. Si la empresa tiene menos de 2 años será difícil conseguir financiación sin avales. Por ello, hay que tener un buen plan que mezcle bootstrapping con financiación /inversión externa hasta que podamos tener acceso a bancos.

Spoiler: sin un buen control financiero desde los inicios, será muy difícil acceder a este tipo de financiación, es imprescindible anticiparse. Ningún organismo dará capital a una empresa que no tenga métricas, una buena estructura económica o no cumpla con ciertos requisitos ligados a ello.

¿A qué te enfrentas si no tienes control financiero?

Si sigues erre que erre y decides pasar de la gestión financiera de tu negocio, debes saber que te expones a lo que muchos llaman “morir de éxito” o, simplemente, morir.

Y es que para que una startup sobreviva, no solo debe facturar, también debe saber cómo gestionar sus recursos y, sobre todo, tomar decisiones que la acerquen a la rentabilidad.

En muchas ocasiones, vender más, no significa mayor crecimiento, sino todo lo contrario: fracaso asegurado. 

Bien porque no hay control de circulante, no hay plan de contratación de perfiles clave, o porque el fondo de maniobra no sube lo suficiente las necesidades operativas de fondos, o porque el crecimiento de gastos es mayor al de ingresos,… Las causas son distintas, pero la consecuencia es la misma: el cierre.

Ya la consultora CB Insights describe la falta de liquidez o capacidad para levantar capital en la primera causa de muerte en startups. Por ello, una empresa que no tiene un buen control financiero desde el principio se ve obligada a tomar decisiones complicadas.

Algunos de los problemas más comunes a los que se enfrentan este tipo de negocios son:

• Problemas de liquidez. Esto ocasionará dificultades para hacer frente a temas como pago de facturas, cumplir con ciertas obligaciones tributarias o continuar con las operaciones clave de la empresa. 
• Despilfarro de recursos. Cuando se cierra una ronda y falla el control financiero, los recursos corren peligro. Es muy fácil caer en inversiones poco adecuadas, gastos excesivos o innecesarios e incluso en malas decisiones.
• Rentabilidad dudosa. En consecuencia, la falta de control financiero deriva en problemas sobre la rentabilidad de algunas inversiones y, por tanto, sobre la viabilidad del negocio.
• Falta de credibilidad ante inversores. Si decides solicitar inversión a un fondo privado, vas a tener que cumplir con ciertos requisitos. No contar con data room, monitoreo de datos históricos y una buena base o control financiero, es un aspecto que generará rechazo entre los inversores. Si necesitamos capital esto es un aspecto crítico.
• Dificultad para conseguir financiación. Hemos hablado de los fondos de inversión, pero realmente sin un buen control financiero de base, ninguna de las opciones de financiación disponibles aceptarán tu solicitud.
• No poder acceder a oportunidades de crecimiento. Hablamos de oportunidades como lanzar nuevos productos al mercado, abrir nuevas líneas de negocio o acceder a mercados internacionales. Tomarás decisiones en función a tu intuición sin datos. Los puntos anteriores son un ejemplo de oportunidad de crecimiento, pues la entrada de capital brinda la opción de poder ejecutar este tipo de acciones.

Como podrás imaginar, en este escenario, el crecimiento de la empresa se ve totalmente comprometido.

¿Qué es mejor para un crecimiento sostenido? ¿Rentabilidad o volumen?

Vistos los problemas que puede acarrear dejar de lado las finanzas, para un crecimiento sano y equilibrado, lo ideal es enfocarse en alcanzar el break even de la compañía. 

Aunque el volumen puede generar ingresos, la rentabilidad es el indicador clave de la salud financiera de una empresa. En relación a ello, los aspectos más relevantes para potenciar el crecimiento son:

• Obtener el máximo rendimiento de cada unidad vendida. Así el crecimiento es más sostenido y seguro.
• No sacrificar rentabilidad por volumen a menos que el beneficio económico sea evidente.
• Saber dónde va y de dónde viene cada euro que sale o entra de la empresa.
• Tener un control absoluto del estado financiero del negocio, si es posible, a tiempo real.
• Prevenir posibles situaciones que comprometan la continuidad del negocio.
• Tomar decisiones siempre fundamentadas en la información y datos financieros disponibles.
• Hacer inversiones inteligentes, es decir, que vayan a reportar un beneficio claro a la empresa.

Consejos para un crecimiento sano y equilibrado

Por último, los expertos de Lean Finance nos han dejado algunos tips que pueden ayudar a muchos emprendedores a hacer crecer sus negocios. Se trata de una serie de consejos enfocados en sumar rentabilidad y hacer del control financiero del negocio un área sólida.

Control de costos y gastos

El crecimiento empresarial está estrechamente ligado a los beneficios derivados de la actividad principal desarrollada. Y para ello, el control de gastos y costos es fundamental. Es más, una gestión eficiente de los recursos puede liberar capital para inversiones estratégicas y mejorar la rentabilidad. 

Antes de continuar, un apunte: costes variables y gastos fijos no son lo mismo. Los costes hacen referencia a aquel capital que se destina a inversiones que van a tener cierto retorno. Son, sobre todo, inversiones  enfocadas en la viabilidad de la producción.

En cambio, los gastos están ligados al dinero necesario para que la empresa esté en funcionamiento. Por ejemplo, los alquileres que deben pagar o los sueldos de los miembros del equipo.

Dicho esto, si quieres mejorar el control financiero de costes y gastos, lo recomendable es:

• Renegociar con proveedores y tener alternativas. Si existe la posibilidad de reducir días de aprovisionamiento (reduciendo stock), aplazar pagos o conseguir descuentos por volumen sin comprometer la calidad de la empresa, se debería contemplar.
• Optimizar los procesos. De vez en cuenta conviene analizar los procesos de la empresa para detectar inversiones que no son necesarias y se podrían ahorrar. Los capex (inversiones en activos fijos) suelen acarrear importantes salidas de caja sin retornos a corto plazo. Hay que estar muy seguro.
• Apostar por la tecnología. Lo ideal es elegir soluciones tecnológicas que sean adecuadas para tu negocio y que puedan automatizar tareas repetitivas o mejorar la comunicación interna.

Gestión eficiente del flujo de efectivo

Tener capital disponible para cubrir las necesidades operativas de una empresa es crucial para que esta crezca y sobreviva en el tiempo. 

Esto se logra a través de una gestión eficiente del flujo de efectivo. En este sentido, las prácticas que mejores resultados ofrecen son:

• Plazos de pago más favorables. Por un lado, es aconsejable negociar los plazos de pago con tus proveedores, pero también con tus clientes. En función de la solución que ofrezcas estos pueden ser más o menos largos. Pero en cualquier caso deben favorecer a tu flujo de efectivo. 
• Prevenir es mejor que curar. Anticiparse a posibles imprevistos relacionados con la disponibilidad de capital es clave para asegurar la continuidad del negocio. Por ello, se recomienda realizar pronósticos o previsiones de flujo de efectivo a corto y largo plazo. 
• Control de inventario: Evalúa la demanda de tus productos y ajusta tus pedidos en consecuencia. Así no tendrás capital inmovilizado en exceso.

Planificación financiera a largo plazo

Por último, el control financiero de un negocio se logra cuando existe una correcta planificación financiera a largo plazo. Esto deriva en un claro crecimiento estable y sostenible en el tiempo.

A la hora de elaborar un plan de este tipo, es importante contemplar puntos como estos:

• Objetivos y metas claras. Si como empresa esto está bien definido, será mucho más sencillo determinar la dirección a tomar y las acciones que llevarán al negocio al logro deseado.
• Presupuesto detallado. Este debe considerar ingresos y gastos previstos. Así disfrutarás de una visión clara del estado financiero deseado que podría tener la empresa y podrás tomar decisiones beneficiosas para el crecimiento.
• Seguimiento financiero. Para garantizar que lo anterior se cumple, es preciso realizar un seguimiento exhaustivo. De este modo, sabrás si lo planificado se corresponde con lo que realmente está sucediendo en la empresa. En caso de que no sea así, se podrán hacer ajustes a tiempo para no perjudicar al crecimiento.

Tomar el control financiero de tu negocio lo hará crecer

Desde Lean Finance nos cuentan que durante todo el tiempo que llevan en activo han visto cómo empresas con una gran idea de negocio se han quedado estancadas por falta de control financiero. Y cómo otras, realizando las acciones precisas para asentar las bases financieras del negocio, han dado un cambio radical en sus resultados y en su crecimiento.

Cuando se arranca una empresa, es normal que no se cuente con personal cualificado para ocuparse de esta área, sin embargo, no es excusa para no hacerlo.

Delegar de manera externa el control de las finanzas puede ser la solución para no caer en problemas o bloqueos como los que hemos descrito aquí.

En cualquier caso, si necesitas más información sobre el tema, ellos pueden ayudarte. 

Estés en el punto en que estés con tu negocio, si deseas despegar o crecer, ellos son el CFO que necesitas en tu equipo. Escríbeles y déjate asesorar por expertos.